Verifikation und Geldwäschereiprävation bei Madnix

Wir betreiben Madnix Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming. Zu dieser Lizenz gehören klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser AML Programm bei Madnix

Verpflichtung aus der Lizenz

Als Lizenznehmerin von Curaçao eGaming unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Richtlinien der Lizenzbehörde. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer, setzt diese Vorgaben im Alltag um. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Stelle.

Wir treffen diese Massnahmen nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern um sicherzustellen, dass auf unserer Plattform kein kriminell erlangtes Geld gewaschen wird. Das schützt alle ehrlichen Spieler und die Integrität unseres Angebots mit über 3000 Spielen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Sie gestaffelt, damit Sie ohne unnötige Wartezeiten spielen können. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch anhand grundlegender Plausibilitätskontrollen. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifikation Pflicht, da schreiben die Vorgaben unserer Lizenz ausdrücklich vor. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Bei der Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Landesversion anhand Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsverifikation mit Dokumenten
• Bei Erreichen von Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Verhalten: vertiefte Prüfung auch zu einem späteren Zeitpunkt

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung fragen wir drei Kategorien von Nachweisen an. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

So läuft die Verifikation ab

Schritt für Schritt

Die Verifikation dauert in der Regel weniger als einen Arbeitstag, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihren Kontobereich hoch; Einsendungen per E-Mail akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.

• 1. Öffnen Sie im Kontobereich den Bereich Verifikation.
• 2. Laden Sie Identitätsnachweis, Wohnsitznachweis und gegebenenfalls den Nachweis der Zahlungsmethode hoch.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich oder durch die Lizenzbehörde dazu verpflichtet.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder im Rahmen von Verdachtsabklärungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente.

Wir stellen diese Anfrage nicht leichtfertig. Sie folgt aus der gesetzlichen Pflicht nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt. Je schneller Sie die Belege einreichen, desto schneller schliessen wir die Abklärung ab.

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen

Für Auszahlungen in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Litecoin prüfen wir zusätzlich, dass die Wallet-Adresse zu Ihnen gehört. Gebühren berechnen wir für keine der genannten Transaktionen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, da diese ohne Verifikation nicht freigegeben werden dürfen. Bleibt die Anforderung unerfüllt, können wir das Konto ganz sperren und die Spielfunktionen deaktivieren.

Eine Sperrung bedeutet nicht automatisch, dass Sie Ihr Guthaben verlieren. Legen Sie die Dokumente später nach, setzen wir die Prüfung fort und geben berechtigte Auszahlungen frei. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

• Auszahlungen werden pausiert, bis die Verifikation abgeschlossen ist.
• Bei schwerwiegenden Verstössen gegen unsere AGB oder begründetem Verdacht können wir das Konto dauerhaft schliessen.
• Bei einem begründeten Verdachtsfall können wir gesetzlich verpflichtet sein, eine Auszahlung zurückzuhalten, bis die Abklärung abgeschlossen ist.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Speicherfristen und Ihre Rechte

Verifikationsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre auf. Grund dafür sind mögliche Nachfragen der Regulierungsbehörde oder von Strafverfolgungsorganen, die auch Jahre nach einem Vorgang Unterlagen anfordern können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Fragen Sie jederzeit über [email protected] nach, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben; wir erteilen Ihnen dazu Auskunft.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen genügt die Registrierung. Die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifikation bei Madnix Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, aktuell und lesbar sind. Bei Unklarheiten melden wir uns umgehend per E-Mail oder über den Live-Chat.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Diese Regel gehört zu den AML Vorgaben unserer Lizenz und verhindert, dass Auszahlungen als Umweg für Geldtransfers an Dritte missbraucht werden.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Dann pausieren wir Ihre Auszahlungen und können das Konto schrittweise einschränken. Ihr Guthaben bleibt erhalten; sobald Sie die Dokumente nachreichen, schliessen wir die Prüfung ab.